全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 100分

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 100分

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践

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单选题(共2题,每题10分)

1 . 针对可疑交易的信号,下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是()。

∙ A.客户拥有大量具有相同性质的账户,并且在不同账户之间经常进行转账

∙ B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易

∙ C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道

∙ D.当收到查询时,客户能合理地证明交易的目的

我的答案:D

2 . 下列关于客户身份识别,说法错误的是()。

∙ A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕

∙ B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。低风险客户无需审查,高风险客户高频审查

∙ C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程,也应该投入足够的合规人员进行相应的审核∙ D.对客户风险进行评估,需要考虑该客户是否是政要人物

我的答案:B

多选题(共4题,每题10分)

1 . 对客户风险进行评估,需要考虑的因素有()。

∙ A.职业或业务性质

∙ B.地理位置及业务范围

∙ C.有意采用的金融服务类型

∙ D.是否是政要人物

∙ E.是否受到海外单边制裁

我的答案:ABCDE

2 . 针对于可疑交易的信号,下列属于国际上证券行业的普遍实践的是()。

∙ A.无法与客户的日常活动协调的交易,例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股

∙ B.客户拥有大量具有相同性质的账户,并且在不同账户之间经常进行转账

∙ C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易

∙ D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易

我的答案:ABD

3 . 反洗钱核心义务包括()。

∙ A.客户身份识别及风险等级划分

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