股权质押融资业务指引

股权质押融资业务指引

股权质押融资业务指引

股权质押融资是指融资方以持有的股权(流通股、限售股或非上市股权)作为质押担保,从金融机构(银行或信托)获得融通资金的一种方式。受银根紧缩、银行“惜贷”的影响,企业从银行获取融资难度加大,转道信托已成为企业融资的一种现实选择。

股权质押融资业务对券商而言可以派生出两类业务:

1、提供股权质押融资咨询服务:向大客户提供股权质押融资咨询服务,获得利差收入;同时,也可以吸引客户将质押股份转托管至营业部。

2、推介股权质押类信托产品:向高净值客户推介股权质押融资信托计划,获得一次性销售收入(一般不低于销售额的1%)。

营业部拓展股权质押融资业务可以从产品引入和产品推介两方面着手,相关指引及业务关键点如下:

一、产品引入

营业部既可以直接从信托公司引入现成的股权质押类产品,也可以引入股权质押融资方。

(一)引入股权质押类产品

1、搜集产品信息:营业部可与当地信托公司建立日常联系,广泛搜集股权质押融资信托产品,原则上要求融资主体财务状况良好,有比较稳定的还款来源,质押的股票质地和流通性较好,全流通股优先,如是限售股则信托产品存续期一般应覆盖限售期(超过解禁期三个月为宜),融资期限不超过两年,接受的融资成本不低于10%-11%

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